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La plataforma de pagos peer-to-peer (P2P) Zelle, a través de algunos bancos, ha suspendido sus operaciones en Venezuela debido a exigencias de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de Estados Unidos. Fraude financiero asociado con Estados Unidos y uso. Aplicación en países tropicales.
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Zelle, que se ha convertido en una herramienta esencial para millones de personas en todo el mundo, especialmente los venezolanos que aceptan remesas y pagan en tiendas, ha sufrido una creciente amenaza de estafas que han llevado a importantes bancos estadounidenses como Wells Fargo y CHASE. , para limitar su uso desde Venezuela.
Según el portal Notiactual, Venezuela ha sido catalogada por bancos estadounidenses como país de “alto riesgo” para las operaciones de Zelle, lo que llevó a una progresiva desactivación y bloqueo de la aplicación. Estas restricciones están vinculadas a prácticas inapropiadas, como el uso de cuentas personales para recibir pagos de comerciantes y prestar cuentas a terceros para depósitos.
El problema del fraude con la cárcel llevó a la sociedad gestora a reembolsar a las víctimas, lo que desató una batalla legal en Estados Unidos. Sin embargo, la situación se ha extendido a nivel internacional y, en el caso de Venezuela, un aumento de fraudes y reclamaciones ha llevado a los bancos a limitar el uso de la aplicación en países para los que no fue diseñada originalmente.
De igual forma, los bancos han reportado el uso de VPN para acceder a aplicaciones desde Venezuela, indicando que no serían responsables del riesgo potencial del dinero de los clientes. Este aumento del riesgo financiero ha llevado a algunas instituciones financieras a proponer eliminar Zelle como beneficio para sus clientes.
En el caso de CHASE, no sólo se imponen restricciones al uso de Zelle desde Venezuela, sino que también se limita la apertura de cuentas para venezolanos que visitan Estados Unidos como turistas. La situación representa un desafío para las empresas en Venezuela que utilizan Zelle como una forma popular de recibir y pagar remesas.
La comunidad financiera de Venezuela y los usuarios de cárceles ahora enfrentan incertidumbre sobre el futuro de la aplicación en el país, ya que la plataforma busca abordar desafíos relacionados con el riesgo financiero y el fraude.
Con información del Diario Las Américas
