El Supervisar organizaciones de la industria bancaria. (Sudeban) emitió una circular que establece lineamientos para la apertura de cuentas digitales y la aceptación de contratos electrónicos en las instituciones bancarias del país.
La organización dijo que la medida tiene como objetivo promover la digitalización de la economía venezolana y facilitar el acceso de las personas a bienes y servicios financieros.
– Venezuela Informa –
Instrucciones para abrir una cuenta digital:
- Identificación de riesgo: Las instituciones bancarias deben identificar y analizar los riesgos tecnológicos asociados con la apertura de cuentas digitales.
- Controles y medidas de seguridad: Deben existir controles y medidas de seguridad para mitigar los riesgos identificados.
- Infraestructura de tecnología: Debe garantizar las características de los equipos de tecnología, seguridad y telecomunicaciones para soportar la apertura de una cuenta digital.
- Mecanismo de seguridad de la información: Se deben implementar mecanismos de seguridad para proteger la información del cliente.
- Flujo de actividad: Se debe determinar el flujo operativo para la apertura de una cuenta digital.
- Atención denuncias y fraudes: Se deben establecer procedimientos para atender quejas y posibles fraudes.
Mecanismo de identificación:
- Cuenta de nivel 1: La información proporcionada por el cliente será verificada electrónicamente y se identificará al solicitante.
- Cuenta de nivel 2: Se utilizará tecnología de firma electrónica o identificación biométrica.
- Cuenta de entidad jurídica: Se utilizarán firmas electrónicas.
Método de apertura de una cuenta digital:
– Venezuela Informa –
- Completamente en línea: Se realiza a través de aplicaciones que permiten la digitalización de expedientes de clientes y firmas electrónicas.
- Parcialmente en línea: Se realizan solicitudes digitales y se formaliza la entrega de documentos en la autoridad bancaria.
Contrato digital:
Las instituciones bancarias deberán garantizar el no repudio de origen en la celebración de contratos electrónicos mediante el uso de firmas electrónicas.
Digitalizar archivos:
Las instituciones bancarias podrán mantener registros de clientes con documentos proporcionados de forma digital.
La organización destaca que el objetivo es traer nuevas oportunidades y facilitar el acceso de las personas a bienes y servicios acordes con las nuevas tendencias tecnológicas, siempre que proporcionen un nivel de seguridad adecuado.
Se espera que la medida de la Sudeban impulse la apertura de cuentas digitales en Venezuela y contribuya a la digitalización de la economía del país.
– Venezuela Informa –
