El banco más grande de Suiza, UBS, comprará a su rival Credit Suisse con garantías sustanciales del gobierno del país en un intento por “restaurar la confianza” después de varios días tormentosos en los mercados globales.
Se comprarán 3.000 millones de francos suizos (3.020 millones de euros, 3.200 millones de dólares) en acciones de UBS. Credit Suisse fue valorado en alrededor de 9 mil millones de francos el viernes.
“Esta es la mejor manera de garantizar la confianza”, declaró el presidente suizo, Alain Barset, en una conferencia de prensa en Berna el domingo por la noche.
Esta solución es “decisiva no solo para Suiza (…), sino para la estabilidad de todo el sistema financiero global”, dijeron los presidentes de los dos gigantes bancarios, Colm Kelleher (UBS) y Axel Lehman (Credit Suisse). .
Por su parte, la ministra de Finanzas, Karin Keller-Sutter, anunció que la quiebra de Credit Suisse podría causar “daños económicos irreparables”.
“Por esta razón, Suiza debe asumir su responsabilidad más allá de sus fronteras”, dijo.
“Esta es la única solución”, de lo contrario habría que nacionalizar el banco “al menos temporalmente”, agregó el ministro.
La fusión de los dos gigantes bancarios, que forman parte de un grupo de 30 bancos considerados clave para el sistema financiero mundial, debía completarse a tiempo para la apertura de los mercados asiáticos.
Esperemos que el anuncio sea suficiente para evitar un pánico general.
Los bancos bajo presión
La presidenta del Banco Central Europeo, Christine Lagarde, elogió el domingo la “rápida acción” de las autoridades suizas y, en Estados Unidos, el Tesoro y el banco central también acogieron con satisfacción el anuncio.
El sector bancario ha estado bajo presión desde que el principal banco central elevó drásticamente las tasas de interés en un intento por controlar la inflación.
Después de años de obtener dinero barato, muchas organizaciones no se preparan.
La quiebra del Silicon Valley Bank en EE. UU. y de otros bancos regionales despertó la preocupación de los inversores y provocó crisis en otras entidades consideradas débiles.
Es el caso de Credit Suisse, que lleva dos años sumida en varios escándalos sin resolver pese al esfuerzo de su dirección, que anunció un plan de reestructuración a tres años.
El banco central suizo anunció el miércoles un paquete de rescate de 50.000 millones de francos (54.000 millones de dólares) después de un día oscuro para las acciones, pero la medida solo le dio al banco un breve respiro.
Los reguladores y el gobierno federal actuaron bajo la fuerte presión de los principales socios económicos de Suiza para limpiar la situación antes de que se extendiera al resto del mundo.
Los clientes bancarios retiraron 10.000 millones de francos (10.800 millones de dólares) de depósitos en un solo día a fines de la semana pasada, según Financial Times y Bleek.
garantizar
UBS, que tardó varios años en recuperarse de la crisis financiera de 2008 y de un rescate estatal masivo, está comenzando a cosechar los frutos.
Es por eso que se necesitaron muchos esfuerzos por parte de las autoridades antes de que la gerencia del banco aceptara asumir el papel de salvador de Credit Suisse.
Para hacer frente a la situación, UBS se beneficiará de una garantía del gobierno de unos 9.000 millones de francos suizos (9.750 millones de dólares) que actúa como seguro si se descubren problemas, dijo Keller-Sutter.
“Vamos a eliminar el riesgo”, dijo el presidente de UBS, señalando específicamente al banco de inversión de Credit Suisse, una de las principales fuentes de los problemas de la entidad.
El banco central proporcionará líneas de liquidez de hasta 100.000 millones de francos suizos (108.000 millones de dólares) a UBS y Credit Suisse.
UBS también se hará cargo del brazo suizo de Credit Suisse, una de las partes más rentables del grupo, que perdió 7.300 millones de francos el año pasado y aún espera pérdidas “significativas” en 2023.
Esta rama incluye banca minorista y préstamos a pequeñas y medianas empresas.
El domingo, el sindicato de empleados bancarios suizos “exigió” a los interlocutores sociales participar en las negociaciones debido a una participación “masiva” en la compra, lo que podría significar enormes pérdidas de empleo.
